基金转换技巧有哪些（你不知道的10个基金小技巧介绍）

梅里斯 • 2022年6月14日 16:19:13 • 投稿 • 阅读 658

很多基金新手经常私信留言，询问很多比较基础的基金问题，按理说这些内容都应该是基金的常识问题，大多应该在投资基金前掌握。但是因为各种主观和客观原因，很多基金投资者现在也还不知道。那么今天我就简单向大家介绍10个相对重要的基金小技巧，希望在大家的基金投资中能够锦上添花。

一、基金买入、赎回后悔了可以撤销

我们都知道基金的买入和赎回要在当天的3点前操作，才会当天有效，否则就会视为第二天的操作。但你不知道的是，当天的买入和赎回操作，如果后悔了，同样可以在当天的三点前进行撤销。如果当天三点后的操作，可以在第二天三点前进行撤销操作。具体如何操作呢？可以从交易记录或者该基金的交易界面撤销。是不是很人性化呢？

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二、巧用基金转换

看中某只基金不止可以买，而且还可以换，并且基金转换节省时间，费率还要比买少的多得多。这是不是很哇塞啊！一般想买某只基金无奈仓位太重，或者某只基金止盈再建仓周转慢，而或是某只基金太拉胯想换成另外一只基金，那基金转换就派上大用场了。但是需要注意，不是所有的基金都可以转换，并且不同平台的基金转换功能略有不同，想要用基金转换需要我们提前学习了解哦。篇幅原因不做过多的深入讲解。

三、搞懂基金的A类和C类

很多基金都分为这两类基金，有些基金朋友搞不懂。简单说，这俩其实是同一只基金，持仓走势完全相同，不同的仅仅是费率。一般情况下长期持有的选择前者，短期持有的选择后者，这样费率比较划算。所谓时间长短一般以7天、1个月、甚至1年来计算，因为不同基金费率不太相同，要结合该基金的具体费率。

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四、用好基金分红

何为基金分红呢？基金分红，就是基金公司将你持有的部分基金份额，免费赎回给你。所以，基金分红只是把你的钱给你，并没有多出钱来。一般基金分红有两种模式，一种是红利再投资，一种是现金分红。现金分红就是将你的部分基金份额变成现金返还你基金账户，红利再投资就是将分红的份额再转回基金份额。记住，如果短期想赎回该基金就选现金分红，想长期持有就选红利再投资。

五、沪深300指数很重要

指数基金和主动基金各有利弊，指数基金主要看成分股，而主动基金主要看基金经理。一般的偏股型基金都会和沪深300指数对比收益，这就说明沪深300是一个收益能力还不错的指数，同时也说明肯定有一部分主动基金跑不赢它，跑赢它的偏股基金都还是不错的。从另一方面看，如果自己的基金组合能常年跑赢沪深300指数，说明你比相当一部分基金经理要强很多。

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六、挑选优质主动基金

挑选基金首先要考虑盈利能力，能赚钱的基金，能稳定赚钱的基金才是好基金。最起码要看近3年的基金收益情况、波动情况、以及基金持仓和管理风格，其次再结合基金的各季度业绩、走势，以及基金经理及基金公司的一些具体情况判断。好的基金经理经得住时间的考验，短期踩中风口涨幅较大、基金规模较小、任期时间过短的，还需要进一步观察。

七、活学活用基金定投

所谓基金定投，主要在‘定’这个字上。定基金，定买入时间，定买入金额。挑选基金的问题前面说了，定投时间无论月定投、周定投还是日定投，从长期看收益效果差别不大。但是周尽量尽量不要在周五、月定投避免月末最后一天，有可能因为节假日等错过本次定投。定投金额一般用准备投入的总资金量，处于定投的期数，然后取整就可以了。

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八、学会配置基金组合

基金组合中基金数量一般控制在5只以内，可根据资金量大小适当增减，数量过多意义不大。行业和基金搭配上一般是防御+进攻，防御比例大，进攻比例小，可根据风险偏好适当调节。防御品种基金一般有上证50、沪深300指数基金，消费医药蓝筹主题基金，均衡稳健或偏债类基金。进攻品种一般有中证500、创业板指数基金，科技军工新能源主题基金，或者一些进攻性较强的细分行业主题基金。

九、我会基金止盈

一般用这三种基金止盈方法比较多：一是基金目标止盈法，比如设置20%收益率，达到了一次性止盈。第二种分批止盈法，设置20%收益率，到18%止盈一部分，20%再止盈一部分，22%再止盈，直到全部清仓为止。第三种最大回撤止盈法。设置20%止盈，达到后不管涨跌都不止盈，等回调幅度达到2%一次性止盈。三种方法各有利弊，结合起来效果最好。

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十、不赚认知以外的钱

任何投资理财，都不是一件简单的事。赚钱这件事，从来也没有简单过。别想着基金赚钱容易，闭眼买拿着就能赚钱，这是不可能的。也许偶一两次、三五次可以，只要你不离开市场，迟早会连本带利还回来。所以，基金投资一定要先学再买，学会了、弄懂了，再进行脚踏实地的投资。另外要注意结合自己的风险承受能力，选择基金和仓位，任何时候不要满仓。另外不要和别人比，人比人气死人，人外有人天外有天，人心贪婪没有底线。安心做自己的基金理财，多审视、多反思，这样才能越做越好、越赚越多。